平素よりZaifをご利用いただきありがとうございます。
年末年始にかけての時期は、毎年詐欺や闇バイト等の活動が活発になりがちです。
以下に頻出手口の一例をまとめましたので、皆様におかれましてはご一読の上、十分ご注意いただければと存じます。
【警察／検察／税務署などの公的機関を騙った詐欺】
・手口：
警察などのフリをして「このままでは逮捕される」「脱税扱いになる」などと脅しつけます。
その後、「資産の調査のため」「捜査のため」などと謳って口座開設や送金を指示し、送られたお金を騙し取ります。
・チェックポイント：
警察などの公的機関が、暗号資産口座の開設や送金などを求めることは絶対にあり得ません。
どうしても不安であれば、一度相手との連絡を断ち、自分から警察等に通報・相談することをおすすめします。
【SNS投資詐欺】
・手口：
SNSやweb広告などからコンタクトし、「投資のプロが代わりに資産を運用する」「AIで最適化されたプログラムが自動で取引して稼いでくれる」などの魅力的に聞こえる儲け話を持ち掛けます。
実際には一切資産運用などせず、投資されたお金から配当金等を捻出し、十分なお金が集まったタイミングで持ち逃げします。
・チェックポイント：
金融庁の認可を受けている事業者か、確認することを推奨します。
（外部サイト）金融庁：免許・認可・登録等を受けている事業者一覧
ただし、中には「実在する事業者の名前を騙る」「投資仲間のフリをしたサクラを用意し、他の人は儲かっているように見せかける」「偽の取引画面・運用実績などを提示したり、投資初期に僅かな金額を払い戻すことで、利益が出ていると信じ込ませる」等、詐欺と見抜くことが困難な手口も存在します。相手の話は鵜吞みにせず、「おいしすぎる儲け話は詐欺かもしれない」と注意してください。
【ロマンス詐欺】
・手口：
投資家・インフルエンサー・有名人・自分に好意を寄せる異性など、魅力的な人物のフリをしてSNSやLINE、メールなどからコンタクトを取り、長期間にわたって良好な関係を築こうとします。
十分な信頼関係を築けたと判断したタイミングで、「二人の将来のための資金作りを」「簡単な投資でFIREできる」などと謳い、投資を持ち掛けます。実際にはそのような投資話は無く、指示やアドバイスに従い送金された資金を持ち逃げします。
・チェックポイント：
現実で面識の無い人物から、上記のような経緯のもと投資話を持ち掛けられた場合は、ロマンス詐欺であると強く疑われます。
親しい間柄の相手を疑うことは気が引けてしまうかもしれませんが、ご自身の資産を守るためにも、相手とのやり取りを止め警察等へ相談することを推奨します。
【フィッシング詐欺】
・手口：
Zaifなどを騙った偽メール・偽アプリ・偽ログインページなどを用意し、そこで入力された情報を使ってアカウントへ不正アクセスする手法です。
・チェックポイント：
受信したメールの送信元アドレスや、ご自身が開こうとしているURL等が、従前より利用していたものと変わっていないか等をご確認ください。
なお、フィッシングについては過去にも以下のお知らせを公開しております。併せてご一読いただけますと幸いです。
・【重要】Zaifを装った勧誘やフィッシング詐欺にご注意ください
・「リアルタイムフィッシング」にご注意ください！
【口座の代理開設・譲渡】
・手口：
「暗号資産口座を代わりに開設してくれれば報酬を渡す」などと言い、口座開設・本人確認を行わせます。
開設させた口座のメールアドレス・パスワード等の情報を送らせ、その口座を別の犯罪やマネー・ローンダリング等に使用します。
・チェックポイント：
銀行口座と同様、暗号資産口座の譲渡・貸借はれっきとした犯罪です。
お客様ご自身も罪に問われてしまうため、絶対に行わないでください。
【偽の副業】
・手口：
「動画を見るだけ」「webサイトの覆面調査」など、簡単な作業で稼げる副業があると持ち掛け、報酬受け取りのため等の名目で口座開設・本人確認を行わせます。
口座開設させた後、手続きに必要としてメールアドレスやパスワードを聞き出して、得た情報を用いて開設された口座を乗っ取り、今後の犯罪に用います。
・チェックポイント：
「暗号資産の口座開設を指示された」ということがあれば、詐欺を強く疑ってください。
また、開設した口座はあくまでお客様ご自身のものとなりますので、ご家族等を含む第三者にパスワード等の情報は伝えないでください。
暗号資産の性質上、一度送金してしまった資金は元に戻すことができません。
お客様の資産保護という観点からも、口座開設や暗号資産送金にあたっては目的等を正直にご申告ください。また、詐欺等に関するご懸念があればお気軽にご相談ください。
【関連外部サイト】
・金融庁：金融サービス利用者相談室
https://www.fsa.go.jp/receipt/soudansitu/index.html
・警察庁：特殊詐欺対策ページ_手口一覧と今日からできる対策
https://www.npa.go.jp/bureau/safetylife/sos47/case/
・政府広報オンライン：投資詐欺にご注意を
https://www.gov-online.go.jp/article/201510/entry-8432.html
・消費者庁：SNSなどを通じた投資や副業といった「もうけ話」にご注意ください！
https://www.caa.go.jp/policies/policy/consumer_policy/caution/caution_036/
今後とも、Zaifをどうぞよろしくお願いいたします。